Prérequis :

Prévoir de prendre sa retraite sous 1 à 3 ans.

Durée de la prestation :

6 entretiens

Modalité :

Entretiens individuels – accompagnement distanciel et/ou présentiel sur un site Sémaphores (voir nos implantations)

Déroulé :

1er entretien : entretien conseil et diagnostic

• Modalités d’obtention du Relevé Individuel de Situation (RIS)
• Prise en compte des éventuelles spécificités (carrière longue, périodes de chômage, maladie, …)
• Réponse aux questions

2ème entretien : diagnostic retraite à l’aide de notre outil numérique de diagnostic retraite (Sapiendo)

• Passation bilan numérique retraite ou sur relevé RIS
• Elaboration et édition de la synthèse de simulation au regard des données du RIS

3ème entretien : entretien de  situation

• Analyse des résultats du bilan retraite : droits acquis, projection et scenarii
• Stratégies de départ à la retraite : date optimale et conséquences sur la pension
• Impact des choix de date sur les pensions (anticipation, départ à taux plein, surcote)
• Éligibilité aux mesures d’âge

4ème entretien : stratégies financières

• Étude détaillée de spécificités (expatriation, carrière longue…)
• Rachat de trimestre et incidences
• Réflexion des solutions pour optimiser la retraite (épargne, fiscalité, placements)
• Simulation des scénarios en fonction des stratégies patrimoniales choisies
• Formalités administratives à accomplir et timing pour le dépôt de dossier

5ème entretien : projet et retraite  

• Accompagnement dans la définition des projets de vie (loisirs, engagement associatif, cumul emploi retraite…).
• Gestion du temps libre et réinvention de la routine quotidienne
• Réflexion sur l’équilibre entre vie personnelle, sociale et familiale

6ème entretien : synthèse

• Informations sur les aides disponibles pour les seniors et les dispositifs publics
• Elaboration d’un plan d’action
• Synthèse individuelle